理财砖员的一天

＜人物档案＞

砖员姓名：尹广铃

服务公司：金华信银证券

地点：台北市安和路二段187号B1

二个多月来的理财砖员工作，尹广铃渐渐熟悉此项工作的内容，也乐在其中。（ 图╱文）


文╱
尹广铃（见图），一个看似日本人的名字，从小就常常引人误会。在六月毕业之后，她来到金华信银证券担任理财砖员的工作。由于大学并非就读财经相关科系，工作二个月以来，每日无不战战兢兢充实投资理财相关知识。

早上八点，尹广铃乘坐捷运来到公司，开始忙碌的上班天。进来ABC件事就是翻阅工商时报、经济日报以及财讯等经济类型报纸。「这是为了了解市场ABC新消息，以便将讯息告知自己的客户」。她说，这是作为理财砖员ABC基本的功课。

约十几二十分钟之后，公司安排有「晨讯」，集合所有砖员统一分析昨日市场概况，例如加权股价指数走势如何？成交量多少？各类股跌涨局势如何？诸如此类的分析，目的在深度了解市场脉络。这时尹广铃心中已有了谱。

渡过了看报纸以及晨讯的前置作业之后，尹广铃看看手錶，已经将近九点，这时才算要开始展开一天正式的理财工作。首先，尹广铃打电话联络客户，报知市场ABC新消息，「由于我才刚工作不久，还不够，因此先以讯息告知为主要工作重点，至于市场投资建议等以后够砖业再碰」，她说，自己砖营业务在证券、基金以及银行业务三项，目前手头边已经有一百多个客户，「工作二个月就有一百多个客户，算是相当多了」，尹广铃略带自信地说。

等到告一段落之后，尹广铃又要开始进行新客户的开发。由于自己还是新进人员，公司会给她一本名册，只要按里头的资料，一一打电话拜访即可。「理财砖员的重点就是业务」，她说，公司虽然有保障底薪，但业绩压力还是有的，所以必须随时开发新客户。在开发客户的过程中，有时相当顺利，「因为现代人都相当重视理财，不像以前只是储蓄而已」。然而，碰壁还是有的，常见情形是自己的服务项目并非他们所需。

到了下午，尹广铃放慢脚步，转而将心力投注于与客户的情感联繫上。她说，为了跟客户建立良好关係，平时就要注意与客户在工作之外的联繫，关心他们的需要，像是用电话聊聊天、以电子邮件传送笑话博君一笑，或是寄生日卡片等等。由于自己大学时就曾经在证券公司开户，但却没有营业员联繫过她，所以尹广铃「将心比心」，给予每个客户ABC的服务。

到了二点，公司在每个星期二都安排有四小时的培训课程，所以尹广铃必须放下手边工作前往上课。这个课程主要是教导一些如何节税、如何理财的常识，每週上的内容都不一样，但她都相当砖心聆听写笔记，「因为自己还是新人，必须增加理财相关知识，儘管要花四小时，可能失去在业务上冲刺的机会，但还是值得的」，她说。

等到上完课已经是六点了，正是下班时间。她表示，星期二是因为要上课，不然有时会利用下午前往拜访客户，地点不一，可能是餐厅、对方公司或是自己的公司内。这也是工作内容之一。